据台湾媒体披露，11月10日，由中国人民银行副行长刘廷焕率领的大陆金融访问团结束了对台湾的访问。他们在台湾与台金融界开展了广泛的交流，其中最主要的活动是出席于11月4日至5日举行的第九届“两岸金融学术研讨会”。
两岸金融学术交流历时9年
自1994年在台北举办首届会议以来，两岸金融学术研讨会迄今已举办了九届，分别在北京、台北、上海举行。
本届研讨会由台北金融研究发展基金会、中华经济研究院主办，中国金融学会合办。两岸共有金融控股公司、银行、票据、证券、产险、寿险等47个单位参与。大陆金融代表团阵容豪华，团员名单包括：中国人民银行副行长刘廷焕、中国工商银行副行长田瑞璋、中国银行副行长华庆山、中国建设银行副行长罗哲夫、交通银行副行长李军、招商银行行长马蔚华等26人。
本届研讨会议题包括：两岸金融监理问题、金融控股公司的现况与发展、QFII制度发展、外资银行在大陆和台湾的发展、巴塞尔协议下两岸金融业的风险管理和因应，及两岸金融往来监理议题等。两天的议程，近百位代表出席，会场内讨论热烈。 大陆访问团成员、人行上海分行副行长、将担任央行新设立的反洗钱局局长凌涛表示，1993年他就参与规划第一届两岸金融学术研讨会，之后每年都参加这项研讨会，对两岸金融交流活动感到特别亲切。
大陆四银行拟台湾设点
中国人民银行副行长刘廷焕在研讨会上透露，在金融业方面，大陆已批准7家台资银行到大陆设立代表处，此外还批准了17家台资证券公司代表处、7家保险公司代表处及1家保险经纪人公司。
与此同时，目前有4家大陆银行就赴台设立代表处事宜，向央行提出了申请并获得批准。这4家银行包括：招商银行、工银亚洲、上海浦东发展银行和福建兴业银行，希望能尽快得到台湾方面的反应。
但台湾方面的反应相当暧昧。出席研讨会的台湾当局人士以“还没有收到大陆银行的申请”为由假辞推托，甚至强调说，“双方金融监理合作的问题要先解决”。对此，台湾有媒体评论称，两岸银行互设办事处或分行，是不可避免的一个趋势。核准大陆银行来台，恐怕想挡也是挡不住的。对大陆银行的申请，台湾当局不能不予重视。毕竟银行设立办事处已成为两岸经贸对等与双向的问题，台湾银行业已经登“陆”，没有理由不让大陆银行也来台。双方金融监理合作问题当然需要时间来解决，但绝不可以成为推托之词。
台资保险业可参股大陆同业
大陆访问团成员、中国保险业监督管理委员会国际部副主任张兴在会上对台湾业者表示，台资保险业登“陆”，通过“参股”方式最有利，虽然股份少一点，却可以达到直接参与经营之目的。
两岸保险监理往来议题也首度搬到两岸金融学术研讨会上，张兴重申，有关两岸监理部门的交流，“要直接沟通”，目前台湾当局可以同意台湾保险业登陆采100%设立分公司或50%合设分公司，但通过“参与入股”方式，台湾当局却不准。
会上，台湾保险业者认为，比起证券、银行，台湾保险业在大陆发展算是跑得较快的，但对于现行大陆制定的《外资保险公司管理条例》规定，有关外资保险公司设立分公司的条件，包括须设立办事处满二年，公司设立达30年及管理资产要超过50亿美元 换算为新台币1750亿元，门槛过高。
为此，他们建议大陆应降低门槛，或考虑一般产险业者管理的资产较少，而将产、寿险业分开管理，让台湾保险业可以加入，以免形成感兴趣者多，但符合资格者少的情况。
台湾银行业须加快西进步伐
会议透露，目前外资银行的资产占大陆银行总资产约2%，中国大陆加入世界贸易组织（WTO）后，已陆续开放多项业务措施，例如从今年12月1日起，外商银行也可在大陆13个城市，对企业客户承做人民币业务。因此，与会大陆代表预测，外资银行的资产比率未来几年会成长一倍。
中国银监会监管三部主任王兆星在会上强调，目前台湾有7家银行在大陆设办事处，最快明年才可能成立分行，进军大陆市场时程已经有点晚了，动作再不快些，在中国大陆加速开放脚步下，只怕台湾的银行会坐失良机。
中国人民银行国际司副司长刘连舸则向台湾业者建议，现在台湾银行的思维还停留在“跟着台商企业，逐步发展业务”。未来台湾银行若要在大陆争天下，应该要跳脱跟着台商跑的惯性，自己深入大陆打天下，才能另辟天地。
至于切入市场的方式，中国银监会国际部主任韩明智则认为，台湾银行不妨考虑投资大陆银行，如此一来，可以利用本地银行既有网络，也可与大陆银行建立策略联盟。
