他说，一部现代金融发展史即是一部金融创新史，也是一部金融创新风险控制与监管制度在不断试错和从实践中不断学习与演进的历史。监管不等于管制、禁止，必须努力优化中国金融创新的制度、体制与政策环境，为必要的金融创新松绑，避免因噎废食，避免过度管制和政府机构越俎代庖。
在阐述中国资本市场金融创新战略选择的观点时，胡汝银说，应加速推进场内标准金融衍生品的创新，建立全球领先的资本市场和国际金融中心，支持中国发展成为金融强国。例如，没有发达的现货证券市场与衍生品市场，外国投资者就无法便利地进行资产配置和风险管理，人民币也难以成为真正的国际储备货币。没有成功的和数量足够的金融创新，所有这些都将是不可能的。
胡汝银强调，要保证金融创新的成功在避免市场失灵方面，应着眼于建立合理的市场供求机制和激励机制，选择恰当的新的金融工具，保证市场具有足够的流动性和足够的供给弹性。初期重点发展场内近似于完全竞争情形的标准衍生品市场，在产品设计时便消除市场过度炒作、盲目炒作的风险，保证市场流动性高和不易操纵，培育成熟、理性、专业、合规的投资行为，保证市场健康、有效。
同时还必须优化宏观经济环境。严重的流动性过剩，将刺激资产泡沫和过度投机的发展，导致新的金融工具被滥用和市场严重扭曲，增加而不是降低金融市场的系统性风险。
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