文盲泥水匠冒充银行客户经理 骗走两家公司3471万

　　方式：冒充银行客户经理，以高息为诱饵骗来存款，勾结银行人员转走资金

　　存入银行的4000万元定期存款，却在眼皮底下被转走3471万元。警方介入，发现受害单位有两个。制造这起诈骗案的，竟是一个几乎大字不识的农民泥水匠。

　　在警方努力下，首批2600万余元被骗款项被追回。昨日，警方将刚刚追回的又一笔85万元涉案款，交还给了当事公司代表。

　　企业千万存款 半年烟消云散

　　被骗的两家公司是重庆月升实业(集团)公司(下称月升公司)、民合实业有限公司(下称民合公司)。此前，两家公司在我市某银行分别存入2500万元和1500万元，存款期限分别是半年和一年。

　　月升公司办理存款的时间是去年2月24日。去年6月底，公司需要资金周转，工作人员到银行查账，意外发现巨款“缩水”了———账目上，只有不到250万元。

　　这些钱存入银行后，被分批转走了。月升公司立即自查，就在自查还没有得出最终结论时，该公司财物经理主动向警方投案自首，称他收受了30万元好处，可能与此案有关。

　　市公安局经侦总队迅速立案。经过周密调查，民警确定：这是一起票据诈骗案！

　　调查中，民警发现，此案中受害的并非月升公司一家，还有民合公司。然而，直到去年12月上旬，民警找到民合公司时，公司高层都还没有发现被卷入了骗局。当时，他们还在安心等待着是年12月24日的存款到期日。

　　经查，这起票据诈骗案，涉案金额高达4000万元。

　　冒充银行经理 文盲骗3471万

　　调查中，民警发现一个重要共同点：两家公司存入该银行的千万巨款，均由该银行的客户经理王经理一手操办。

　　王经理很热情：通过熟人引荐，找到两家公司有关负责人后，他承诺：通过他到银行存定期，可享受高于正常存款的利息。王经理还亲力亲为地分别为两家公司办理了相关手续。如今出了事，王经理却不见了踪影，民警在银行也没能找到他。

　　随着调查深入，涉案嫌疑人曾某某逐渐浮出水面。经过受害方确认：他就是“王经理”！

　　今年45岁的曾某某不是什么“银行客户经理”，他的真实身份是璧山县的一个农民。

　　曾某某基本上没有什么文化，在接受警方讯问时，就连“以上笔录我看过，属实”几个字都不会写。然而，他却在2008年12月至2009年2月不到3个月时间中，通过勾兑银行行长以及月升公司财务经理等人，套来两公司4000万元资金。

　　案发时，两公司账上一个只剩244万元，一个只剩285万元，其余的都被曾某某通过银行转账方式，分批次取走了。大多数时候是一次一两百万元，最多的一次，他转了1400万元。

　　骗来千万资金 买了三个公司

　　“看到我账上真有这么多钱，我都吓呆了！”曾某某交代，他曾是一个泥水匠，每月工资不足2000元。

　　变“阔”了的曾某某很有“理想”———他并没有像暴发户一般大肆挥霍，除买了两辆东风奇骏轿车，他并未购买什么奢侈品，就连房子也没有买一套。

　　骗来的大多数钱，被他用来收购了3家公司。其中，仅綦江县一家饮食服务公司和一家名为“元驰林业”的林业公司，他付给中间人的中介费就达750万元。

　　曾某某买公司并非用于经营。按照他的计划，收购公司只有一个目的———通过抵押等方式运作，将公司资产变大，然后从中吃差价，再还银行的钱，利用“借鸡下蛋”的方式，空手套白狼，让自己真正变富。

　　昨日，记者从市经侦总队获悉：这起票据诈骗案的相关犯罪嫌疑人曾某某等人，均被警方依法刑拘。

　　骗局揭秘

　　这场骗局其实不高明

　　拿钱勾兑加上偷鸡摸狗

　　骗取千万巨款，并非曾某某凭一人之力可为。警方调查发现，此案中，还有另一个重点人物：赵四(外号)，一个年逾五旬的社会闲散人员。赵四没有具体工作，他的另一个身份，是“资深资金串串”。

　　在赵四帮助下，曾某某为这起诈骗案编织起一个环环相扣的骗局。

　　步骤　忽悠存款

　　方式：通关找领导打招呼

　　在这一阶段，曾某某的对外身份，是某银行客户经理王经理。号称“赵哥”的赵四，充当中间人。

　　通过“资金串串”圈子，二人先是摸清各公司的财务状况，选定目标后，找到多名熟人，四处攀关系、请饭局，和两个受骗公司有关负责人搭上关系。

　　他们的借口是争取存款。曾某某许诺了高额利息，信誓旦旦地告诉受害方，他们可以通过银行“体外循环”的方式，为客户争取到高额利息。

　　除了利益牌，他还打起人情牌———请领导为其说话：“存哪个银行也是存，存在这里既可得高额利息，又卖了领导面子。”抱着这样的想法，受害方入瓮。双方还签了合同，约定一定要存满指定时间，不会提前动用。

　　起初，月升公司的确得到过一笔高额利息———120万元。这笔钱是曾某某们用“拆东墙，补西墙”方式，通过银行将钱转出来的。受骗企业看到果然有高额利息，对他们增加了信任感。

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