当前，国内外经济形势仍较复杂。从国际看，国际金融危机导致的急剧动荡没有缓解，加之欧债危机的蔓延，世界经济复苏存在很大不稳定、不确定因素。从国内看，我国经济虽然处在重要战略机遇期，可保持较快增长态势，但面临的困难和问题也不少，除了国民经济比例失衡、国际收支不平衡、城乡区域发展不协调等长期积累的深层次矛盾和问题外，目前通胀预期仍然较强，虚拟经济出现过度自我循环和膨胀迹象，产业空心化现象等问题不断凸显。在这种特殊情况下，金融业主动迎接挑战，支持我国经济结构调整和经济发展方式转变有着重大意义。
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当前我国金融领域存在一些突出问题和潜在风险。如，金融机构经营方式总体粗放，公司治理和风险管理仍存在不少问题。又如，农村金融和中小金融机构发展相对滞后，金融监管能力有待提升。再如，信贷政策与产业政策结合得还不够紧密，对实体经济的支持还不够及时有力。特别要看到，国际金融危机并未结束，我们必须增强忧患意识、责任意识，居安思危，为转型升级提供更优质金融服务。
但我们也要看到，当前金融业转型又面临着难得机遇。在外部和内部多重因素的推动下，经济转型本身正在产生大量新的金融需求，这些都将为金融转型提供新的增长点。
一是资产管理业务将迎来巨大发展空间。随着中国老龄化进程和向消费型经济体转型的加速，对保险业和资本市场的需求将大大增加，这必将给资产管理业务发展带来大机遇。
二是产业升级将给资本市场带来驱动力。通过资本市场进行的企业之间的兼并、重组、参股、控股等资本运作活动是推进现有产业资产优化配置的重要方式。通过资金、管理、技术、人才等资源向优势企业集聚，加速优质企业的扩张，形成产业升级的微观基础乃至产业的竞争优势，同时也壮大了资本市场。如，二战后，日本利用资本市场重点对钢铁、汽车、造船、家电等产业进行融资，很快就促使这些产业成长壮大为支柱产业，也使得东京股市成为全球重要的资本市场。又如，从20世纪80年代起，美国培育出了英特尔、微软、思科、雅虎、谷歌、苹果等一批优质大企业，推动了产业结构从传统制造业为主导向高新技术产业为主导的根本转变。资本市场与高科技产业发展的紧密结合使美国在具有战略意义的高科技领域始终保持着领先地位。当前我国正在推进的产业结构升级和发展战略性新兴产业，必然会给国内资本市场发展带来重大发展机遇。
三是国际收支平衡带来的金融机构全球布局机遇。经济结构调整包括国际收支从原来的双顺差逐步转为国际收支平衡，在这个转型的过程中，我国企业在海外并购和直接投资中扮演重要角色。中国的海外经济利益日益扩大，但在这些对外投资业务中，国内金融机构参与程度非常低，绝大部分的中介业务都是由国际知名投行承担。因此，在经济转型过程中，国内金融机构面临重大机遇。
