南宁查处49个POS机非法套现窝点 涉案12.3亿元

2012-07-09 09:55     来源:北京晨报     编辑:范乐

  南宁市公安机关近日查处了49个利用自动刷卡机(POS机)进行非法套现的窝点,总涉案金额高达12.3亿元。

  国内利用POS机非法套现的大案频发,洗钱、养卡、盗刷等手段花样繁多,形成了隐秘的地下“钱流”。记者就此进行了调查。

  49窝点案值12.3亿元

  南宁市公安局经侦支队副支队长彭德保介绍,这类案件的最大特点就是利用POS机反复进行虚假消费,套现后再还款。6月下旬南宁市公安局分成8个行动组对事先掌控的49个非法套现窝点展开统一查处,缴获作案用POS机111台,涉案总金额高达12.3亿元。

  事实上,不仅南宁,非法套现案在全国各地屡屡发生。近日,温州永嘉县“职业刷卡”套现人谷某利用手头的两台POS机为他人“刷”出780余万元现金。

  为躲避侦查,一些“养卡”公司和非法套现窝点并不直接盗刷,而是将所窃取额持卡人信息通过社交网站、淘宝网等网络平台将持卡人信息卖给下家,下家在制作了假卡之后,再组织同伙将卡内的钱转移至多个账户中并取走。

  “借助网络,当前国内信用卡盗刷几乎形成了跨地域的组织严密、行动迅速的灰色利益链。”南宁市公安局经侦支队一大队队长韦克说。

  地下“钱流”暗中涌动

  一台POS机、一张信用卡……如此简单的“道具”,却催生了庞大的“灰色”产业,形成一股暗中涌动的地下“钱流”。

  据介绍,POS机套现分为借记卡套现和信用卡套现两种情况。“借记卡套现,绝对是为洗钱。”彭德保说,通过POS机,犯罪分子将非法持有的借记卡上的钱转入若干个账户,然后迅速转移“洗白”。一些犯罪分子为了躲避公安机关追查,甚至安排4至5名同伙多地同时取款。

  “养卡”也越来越成为一个隐秘的产业。所谓“养卡”,就是“养卡”公司持有多位持卡人的信用卡,通过“拆东墙补西墙”的方式,让信用卡显示正常还款,随后通过刷POS机等虚假消费方式将卡上相应额度的现金“套”出来。

  记者了解到,所“套”的资金往往分为两种流向:一是由持卡人持有,持卡人向“养卡”公司支付一定的手续费;二是由“养卡”公司持有,将享受银行免息期的钱用于高利贷等黑幕交易,“养卡”公司向持卡人支付“用卡费”。

  有一定规模的“养卡”公司往往有固定的客户群体,提供养卡、套现“一条龙”服务,为了躲避公安机关侦查,他们的公司地址和名称经常变更,但联系电话却一直不变。

  非法套现的猖獗令盗刷犯罪进一步升级。公安机关介绍,“养卡”公司掌握了持卡人信用卡、密码、身份证复印件、对账单等重要信息,垫还款后再次透支提现非常容易,甚至可能到其他银行冒领新卡,恶意透支,使持卡人财产受损。

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