经过9个小时的紧张讨论，欧元区财长会议终于在7月10日凌晨就西班牙银行救助方案部分具体细节达成政治共识，并且同意将西班牙实现减少财政赤字的目标期限延长1年至2014年。
欧元集团主席容克表示，欧元区财长计划在7月20日举行的会议上最终就救助西班牙银行方案正式达成协议，以便能在7月底向需要财政救助的西班牙金融部门提供第一批300亿欧元救助贷款。西班牙救助贷款的最长期限将为15年，平均期限为12.5年，贷款利率预计在3%至4%之间，贷款将由欧洲救助机制——欧洲稳定机制直接提供。欧元区提供的救助贷款主要用于向西班牙银行系统注资，以帮助西班牙银行渡过难关。根据安排，独立的私营咨询机构将对约40家西班牙银行逐一进行压力测试，然后再根据测试结果向有关银行注资。此外，西班牙还将成立一家资产管理公司(又被称作“坏账银行”)，专门吸收来自问题银行的不良资产。剥离不良资产后，相关银行将进行资本重组或结构重组。
欧元区财长还同意将西班牙实现减少财政赤字的目标期限延长1年。根据最新计划安排，西班牙必须在2012年、2013年和2014年将财政赤字在国内生产总值中所占比例分别降至6.3%、4.5%和2.8%。此前的规定是，西班牙政府必须在2013年将财政赤字在国内生产总值所占比例降至3%以下。欧元区已经要求西班牙政府为实现上述目标采取重要措施，其中包括迅速采取新措施，确保达成今年的财政目标。欧元区还要求西班牙政府，必须在7月底之前制定出2013年和2014年两个年度的财政预算方案。
不难看出，欧元区财长会议这次就救助西班牙方案达成政治共识是妥协的结果。欧元区有关成员国这次作出让步，是为了防止西班牙经济进一步衰退。以前西班牙房地产市场繁荣期间，西班牙银行向房地产市场提供巨额贷款。然而，随着西班牙房地产市场泡沫破裂，西班牙银行投向房地产市场的大部分贷款成了坏账或呆账。为了挽救本国银行，西班牙政府不得不向本国银行体系大量注资，结果加重了政府财政负担，难以实现欧盟提出的减赤目标，陷入主权债务危机的风险也由此不断加大。7月9日，欧洲金融市场上西班牙10年期国债收益率一度升至7.32%，刷新历史最高纪录。
西班牙银行系统出问题加剧了市场对欧债危机的担忧，拖累了欧盟经济复苏进程。欧洲央行行长德拉吉7月9日在欧洲议会发表讲话时表示，欧元区经济前景的部分下行风险已经实质化，第二季度相关指标预示欧元区经济疲软和不确定性加大。面对不断恶化的形势，西班牙总理拉霍伊宣布，将尽快采取额外措施削减公共开支，并呼吁欧盟尽快采取行动以落实欧盟峰会提出的协议。为应对西班牙银行业危机，欧元集团6月初曾宣布，为西班牙银行业提供不超过1000亿欧元的救助贷款，但一直没有出台具体的救助方案，主要原因是欧元区成员对西班牙银行业援助方案存在较大争议。芬兰就明确反对欧盟在援助西班牙银行业行动中放弃优先债权人地位，要求西班牙对芬兰提供的援助给予抵押担保。然而，面对西班牙银行的残酷现实，欧元区成员国最终不得不作出适当的让步。
欧元区财长同意向西班牙金融部门提供300亿欧元救助贷款，也许为欧洲稳定机制今后直接向成员国银行注资开了先河。欧元集团在财长会议之后发表的声明称，欧元区财长计划在9月就欧盟救助机制——欧洲稳定机制直接参与成员国银行资本重组一事进行技术性讨论。为此，欧盟委员会提议于今年底前建立一个统一的监管机制。欧盟如能建立起统一有效的监管机制，欧洲稳定机制就可直接参与欧元区成员国银行的资本重组，从而能够有效切断成员国主权债务与银行业危机的恶性循环。(严恒元)
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