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AIG“失血”管道大白天下

时间:2009-03-10 09:38   来源:新华网

  去年9月以来,陷入经营困境的保险业巨头美国国际集团(AIG)前后获政府注资1700多亿美元,但去年第四季度仍报亏617亿美元。

  政府拨给AIG的“救命钱”上哪儿去了?美国《华尔街日报》7日揭开部分内幕,AIG对赌式的经营手法已迫使它“赔付”约500亿美元,而它的交易对象涵盖欧美主要金融机构。

  对赌对象

  金融危机爆发以来,为避免重演雷曼兄弟公司破产带来的剧烈动荡,美国政府不断对AIG追加救助资金。3月1日,在AIG公布美国企业史上最大季度亏损前一天,美国政府同意追加300亿美元救援资金,使AIG吸纳的国家税金超过1700亿美元。

  对于这些钱的去向,AIG和政府相关机构均讳莫如深。本月5日,美国联邦储备委员会副主席唐纳德?科恩出席国会参议院银行委员会听证时,拒绝披露AIG的交易对手,称“泄密”将吓跑AIG的商业伙伴。

  《华尔街日报》7日捅破这层窗户纸。报道说,自美联储去年9月首次出手救助AIG以来,AIG已向二三十家美国和欧洲金融机构偿付约500亿美元“赌债”。

  这家美国权威财经报纸披露的AIG交易对象几乎囊括美欧主要金融机构,包括美国的高盛、摩根士丹利、美国银行、现已被美国银行并购的美林证券、美联银行,英国的苏格兰皇家银行、汇丰银行、巴克莱银行、莱斯银行,法国兴业银行、德国德意志银行、西班牙国际银行等。

  美国《财富》杂志8日也据“可靠消息来源”披露它掌握的15家银行名单,除《华尔街日报》所提一些银行外,收到AIG赔付的还包括法国的农业信贷银行、东方汇理银行,德国中央合作银行,加拿大蒙特利尔银行,荷兰拉博银行等。

  对赌工具

  据《华尔街日报》,AIG的这些交易对手中,高盛和德意志银行于去年9月中旬至12月期间,分别收到AIG近60亿美元资金。

  另据法国《巴黎人报》8日报道,法国兴业银行和东方汇理银行分别收到48亿和18亿美元。

  造成AIG不断“失血”的伤口来自名为信用违约互换(CDS)的金融衍生工具。CDS为有需求的金融机构提供债务违约保险。金融泡沫期间,AIG大量卖出CDS合约。根据合约,如果AIG的交易对手在其他投资上遭遇债务违约,AIG将作出“理赔”。

  CDS的存在以及AIG那种“巨无霸”的撑腰,使许多金融机构无视资本金要求,对高风险、高回报金融产品趋之若鹜,助长了市场投机气氛,成为之后金融危机的“放大器”。

  随着次级贷款相关证券等金融衍生品市场崩溃,AIG沦为最终埋单者。危机深化过程中,各家金融机构持有的债券价值持续缩水,AIG“失血”也越来越多。

  两难境地

  路透社报道,通过它在英国伦敦的金融产品部门,AIG为世界各地的金融机构担保了上千亿美元金融衍生品。

  据美林证券统计,如果AIG违约,欧洲银行业将会出现3000亿美元坏账。

  美国政府现持有AIG近80%股份。一些分析师担心,这些交易内幕曝光后,美国纳税人是否能容忍税金源源不断通过AIG“输送”到欧洲金融机构;而如果剥离“毒资产”,坐视AIG违约,则可能引爆欧洲银行业又一颗定时炸弹,或令全球金融业迎来第二波“海啸”。(冯武勇)

编辑:高斯斯

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