“反洗钱”取得突破，“双引擎”立下大功

　　“反洗钱”取得突破，“双引擎”立下大功

　　◎本报记者 王延斌

　　“辖区以‘洗钱罪’宣判案件19例，是2019年的4.75倍，更是2009—2019年10年间洗钱案件数量的1.36倍。”盘点2020年工作，这一数字是山东反洗钱历史上的重大突破。上述突破的幕后推动者之一是中国人民银行济南分行（以下简称人行济南分行）。

　　科技日报记者从人行济南分行了解到，该行发挥反洗钱职能，搭建“助力打黑帮”与“着力打黑财”双引擎，在全国率先联合辖区公、检、法、司下发专门文件，强力打击涉黑洗钱犯罪；同时，率先开展打击涉黑洗钱专项行动，制定山东省预防打击洗钱犯罪银警、银检合作机制，取得一系列突破。

　　“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质……以洗钱罪追究刑事责任。”这是《刑法》第一百九十一条对“洗钱罪”的定义。

　　扫黑除恶专项斗争伊始，人行济南分行即意识到黑社会犯罪是洗钱犯罪的上游犯罪，打击涉黑洗钱犯罪，可最大程度没收黑社会组织的“钱袋子”，防止其死灰复燃。

　　2018年6月，该行在全国率先联合省法、检、公、司四部门印发《关于在扫黑除恶专项斗争中强化打击洗钱犯罪的通知》，强化对洗钱犯罪的精准打击，确保彻底铲除“黑财”。据了解，此举作为山东扫黑除恶专项斗争特色工作之一向中央扫黑除恶第五督导组进行了汇报，得到肯定。

　　在“打伞破网”“打财断血”重点工作中，“洗钱罪”是关键性法律武器。

　　2019年11月，人行济南分行联合山东省扫黑办在全省范围内开展打击涉黑洗钱犯罪专项行动。该行动各个阶段任务明确，强化措施落地，将全省打击涉黑洗钱犯罪工作推向了新高度。

　　反洗钱系统是可疑资金监测依赖的最重要“武器”，监测模型是发挥武器作用的“弹药”，如何引导金融机构科学应用现代科技手段提高监测分析效能一直是人行济南分行重点推进的工作之一。在此背景下，人行济南分行在全国首批开展反洗钱数据治理试点工作。

　　山东省内金融机构普遍存在可疑交易报告情报价值不高、可疑资金监测模型趋同、可疑交易分析不充分等问题。破解难题，人行济南分行通过数据治理提高金融情报价值。

　　比如，有能力的银行业机构能够根据大数据分析自主调整监测模型阈值或自主研发地域性、针对性监测模型，总结、提炼、验证、修订山东地区团伙作案可疑特征，自主研发了可疑交易监测模型，通过识别团伙作案资金交易可疑点，实现对团伙成员“一箩筐”精准抓取，有效提高可疑交易报告质量。

　　扫黑除恶专项行动开展3年以来，人行济南分行共推动8例涉黑洗钱案成功宣判，另有12项涉黑洗钱线索获得立案，立案数量是专项行动前的6倍，为近10年来线索总量的1.35倍。人行济南分行获得全国扫黑除恶专项斗争先进单位、山东省扫黑除恶专项斗争先进单位荣誉称号，反洗钱处获得“优秀团队”荣誉称号。

　　目前，中国反洗钱监测分析二代系统已经上线。新系统更加注重大数据应用，以及跨机构跨行业的可疑交易数据的串并、分析、整合。科技日报记者了解到，作为中国人民银行总行反洗钱数据开放试点单位，人行济南分行正进一步强化监测分析系统的深度应用，依托科技赋能，深挖犯罪线索，做好风险预警，联合山东侦查机关和司法机关，共同探索开展情报数据导侦，线索联合研判，联合督导办案等一系列创新性工作，为强力打击洗钱及其上游犯罪提供有力支持。