台菁英投资理财多样化 调查:近4成不满理财服务

　　中新网11月15日电 据台湾东森新闻报道，投资理财已是台湾民众累积财富最主要的方法。尤其在M型社会的趋势下，菁英一族对于理财投资更有不同需求。台湾《商业周刊》进行的调查发现，台湾菁英一族投资金额远高于一般民众，但却有近4成不满意金融机构所推荐的投资商品。

　　调查方指出，菁英一族平均投资金额840万元（新台币，下同），约为薪资投资比例近3成，远高于台“主计处”调查2006年的民众每户储蓄金额20万元，对于理财服务的要求更是不同于一般族群。

　　菁英在投资方式的选择上呈现多样化，而非单一选择；同时较重视海外市场，在投资操作上，具有分散风险以及核心卫星资产的布局观念，了解各种全球性、区域性以及单一市场的投资策略性。

　　然而根据调查，曾经被推荐金融投资商品的受访者中，有43.9%认为多数推荐商品符合需求，但是也有37.1%认为并不符合需求；19%没有表示意见。进一步分析发现，企业负责人认为推荐的投资商品不符合需求的比例，更略高于符合的比例。

　　台湾菁英投资人认为最不满意的理财服务，以“信息不足”为主要原因，其次是“理专不专业”、“推荐不符需求”。此外，也有人认为“服务态度不佳”、“异动未主动告支”、“手续费太高”，“无法提供个人需求服务”及“投资绩效不佳”等因素。