据经济之声《天下公司》报道，吴先生是上海一家电器工程公司的负责人，今年九月份，他通过资金掮客的联系，先后把企业8000万元的资金存入中国农业银行江苏浦头支行。短短一个月，企业获得了1200万元的利息回报，最终却发现：企业陷入了拆东墙补西墙的庞氏骗局。【存款8000万一个月回报1200万 上海某电器公司陷庞氏骗局】

　　目前，整个骗局的真相还有待警方进一步侦查。但值得思考的是，期间，这笔巨额资金曾被神秘人分两次悄悄挪走。按照银行的操作流程，特别是农业银行这样的国有大银行，几千万的资金被非法转走，为何能逃过银行风险控制系统的监管呢？

　　作为存款的受害者，吴先生认为农行浦头支行也应该承担责任。在11月2日发现存款丢失之后，吴先生一方面和资金掮客沈某交涉，同时也要求沈某跟农行浦头支行协调，出具一个将存款还上的承诺函，但农行方面拒绝了，吴先生不得不亲自去银行询问。

　　吴先生：我们这边要求打一个对账单给我们，他连对账单都不肯打。我们中午11点钟过去的，他说他们下班了，不肯打。后来我们强烈要求他打，他打印了一个对账单给我，但是拒绝盖章。后来我们问他，我们账户上有8000万钱，现在怎么只剩下1万块钱了？他们说他们不知道。

　　值得注意的是，农行浦头支行的柜面人员最近提供了一个新情况：交易记录显示，公司买过一本支票。

　　柜面人员：部门之前调整的时候，你们之间买过一本支票。

　　对企业账户来说，支票是进行转账操作的合法凭证。吴先生却表示公司从来没有用这个账户买过支票，只是存钱进去，从来没使用过。那到底是谁、在什么时候购买了这个支票呢？电器公司方面要求银行调出交易记录，进行查询。但农行江都区支行公司业务部总经理嵇瑞东说，现在处于安全侦查阶段，这个账户已经被江都区警方口头告知冻结。

　　按照流程来说，如果有人冒名购买了公司的支票，就能将钱顺利转走吗？经济之声记者就此咨询了一家国有大银行上海分行副行长，他介绍说，这么大一笔资金转出去，银行方面需要营业网点的三级审核。

　　副行长：要三个签字，经办要给你办，办完以后他要复核，复核以后要科长批准，科长以后要行长批准，总共四个人。

　　记者：按照规定，各家银行都是一样的？

　　副行长：对对对，应该是一样的。

　　记者：有没有一个起限，比如多少金额转帐就必须通过四级审核？

　　副行长：每家银行是不一样的，有的是300万，有的是500万。

　　记者：但是5000万一定是四级的？

　　副行长：那肯定是的，5000万一定是要的。

　　对此，农行浦头支行也并不否认，还强调20万元以上的企业转账必须经过扬州市分行的后台授权。从目前能看到的种种迹象，可以说，农行方面即使没有主动参与这个骗局，但在资金业务的审核上也可能存在过失行为。而且按照吴先生所说，在11月4日，各方进行的案发前最后一次谈判中，浦头支行陈行长曾给吴先生施压，要求他交出公司的公章，再盖一遍，把假支票变成真的。

　　吴先生没有交出公章，这个事件也没有平息。11月5日，扬州江都区警方介入，刑事拘留了资金掮客沈某以及涉嫌参与诈骗的金江鹅业总经理。在吴先生看来，这个骗局没有银行参与，肯定做不了，而农行扬州分行行长朱晔对此则并不认同，在交涉中还再一次强硬的提出让吴先生补盖公章。

　　朱晔：28号那天田总亲自到我们柜面上来办理，他带来了一个章。在我看来，是田总身边的人，也有可能是他们共同的第三方身边的人，这个我没办法说清楚，究竟是什么样的人，但是这个人是田总带过来的。而且我们也发现之后的账目当中都有往来，我们的方式很简单，你把章给我们补齐就可以了，我没有其他的方式，章补齐，很简单。说句老实话，这个事情引起了我的上级行的高度重视，按照上级行的要求，我就应该按照立案要求来做。

　　警方初步侦查显示，有人拿着假的印鉴去浦头支行购买支票，并将存款转走。这是否意味着农行就洗脱了自己的责任呢？在12月11日电器公司和农行的交涉中，面对电器公司法律顾问赵律师的质疑，农行江都区支行公司业务部总经理嵇瑞东强调，银行绝没有和诈骗团伙内外勾结。

　　嵇瑞东：我负责任地跟你讲，银行内部内外勾结的情况肯定是不存在的。

　　从11月5日案发到现在，已经过去了40多天。农行方面以公安机关一直在侦查为由，迟迟不能给企业存款丢失的事情给一个明确的说法。但赵律师表示，这一案件刑事和民事可以分离，钱不能不能追的回来是农行的事情，首先要理清的是农行和公司储户之间的关系。

　　赵律师：现在刑事案件我们不要过多的管它，我们现在就是管它一个正常的民事程序：我有一个合法有效的账户，存款还有1万块钱，并且在公安机关并没有对账户采取查封的状态之下，为什么不能给我取1万块钱？银行是不是故意的，我不敢得出这么一个结论，但是银行存在过失这是跑不掉的。对储户而言，银行的过失也等同于违约，我们双方存在成本合同，即使有第三人犯罪分子的犯罪行为，同样也不能免除银行对我进行赔偿或者补偿的责任。