美监管机构称其涉嫌洗黑钱近2500亿美元，渣打发声明“强烈否认”；渣打股价大跳水

　　继知名金融机构汇丰后，另一家老牌英国银行渣打集团身陷“洗黑钱”丑闻。

　　美国纽约州最高金融监管机构纽约金融服务局6日发布报告，指控渣打集团子公司涉嫌在近10年的时间内与伊朗政府“合谋”隐瞒了大约6万笔秘密交易，涉及至少2500亿美元(约合15913万亿人民币)，渣打银行从中获得数亿美元费用。

　　渣打7日在香港联交所发出公告“强烈”否认相关指控，但其股价大跳水，全天跌14.89%，达28港元，并创近2年来单日最大跌幅。当天港股市值蒸发约670亿港元(约合550亿人民币)。

　　或失去纽约州经营牌照

　　纽约金融服务局周一提交的长达27页的报告中提到，该署深入调查了超过3万页的文件，包括渣打银行内部的电子邮件，调查显示渣打银行存在伪造商业记录，提供虚假的备案，未能准确的记录账目和所有与渣打银行有关的事务等行为，证据显示渣打银行行为已经明显违反美国反洗黑钱的法例。

　　报告措辞严厉，称渣打是“流氓机构”(rogue institution)，指其有计划地参与欺诈行为，包括伪造商业记录、向监管机关提交文件时提供错误文书、未有把SCB所有交易准确入账及记录、阻碍当局监管、未有及时报告问题行为等。有关行为令美国金融系统被恐怖组织、军火商、毒枭及贪污集团利用，妨碍执法机关追查犯罪活动。

　　报告中还提到，当前针对渣打集团进行的调查显示该行在纽约的子公司还从事了一些类似的其他活动，与利比亚、缅甸和苏丹等其他受美国制裁的国家也进行了业务往来。金融局称，若罪名成立，渣打或将失去纽约州的经营牌照。

　　渣打强烈否认指控

　　对于美国纽约州金融服务厅的指控，渣打银行7日在香港联交所发公告予以强烈否认。

　　公告表示，“本集团强烈否定金融局所发出的指令中所列出的立场或对相关事实的描述。”渣打称曾于2010年1月主动接触美国有关机构，包括纽约州金融局进行复核，确保其历史性美元交易符合美国制裁的规定。该复核主要集中于2001至2007年与伊朗有关的所有交易。

　　对于金融局叙述渣打违反美国的制裁规定和关于U-turn支付的法规，渣打回应称金融局报告中的叙述并不全面和准确。渣打指出与美国各有关当局分享的材料显示，渣打在相关时段内履行了合规职责并最大程度上遵守了美国的制裁规定和关于U-turn支付的法规，在涉及伊朗的交易中未符合U- turn规定的交易总量低于1400万美元。渣打透露，已于5年前停止了所有新来的伊朗客户业务。

　　消息一出，渣打股价大跳水。全天跌14.89%，报160.1港元，成交34.81亿港元，创近2年来单日最大跌幅。

　　■ 背景

　　美国频繁出手制裁金融机构

　　老牌商业银行汇丰此前被指洗黑钱问题严重

　　近期，国际大型银行接二连三地被美国监管当局警告。

　　除渣打银行外，7月16日，美国参议院披露的一份长达335页的报告，指控汇丰控股这家老牌欧洲商业银行长期与国际恐怖分子、贩毒集团等有业务往来，且广泛涉足伊朗、叙利亚等被美国列入“黑名单”的国家，指出汇丰银行存在监管过于宽松的责任，洗黑钱等问题严重。报告发布后，汇丰银行发表声明致歉，首席合规官引咎辞职，汇丰控股也因在美国反洗钱不力拨备7亿美元。

　　8月初，美国日前宣布对伊朗石油行业实施两项新的制裁措施，其中中国昆仑银行和伊拉克一家银行因与伊朗银行有业务往来而被列入了制裁名单。美方宣称，将切断昆仑银行与美国金融系统的联系，并阻止它涉足美国金融体系。

　　两年前，美国总统奥巴马签署了新版金融监管改革法案，从此拉开大萧条以来美国最大规模金融监管改革的序幕。一边是更加严格的监管改革，一边却是违规行为不断发生，这显示出美国金融监管改革痼疾难消且新规则依然存在漏洞。