塞浦路斯调整“存款税” 塞多家银行评级堪忧

2013-03-20 10:53     来源:中国证券报     编辑:范乐

  塞浦路斯议会已将针对该国政府与欧元集团达成的规模为100亿欧元的援助计划投票推迟至当地时间19日晚进行。由于援助计划中征收银行“存款税”的条款引发轩然大波,议会已是第二次推迟表决时间,“存款税”条款也已数易其稿,原定于19日开始营业的塞浦路斯银行也将继续维持关闭状态至20日。

  塞浦路斯央行行长19日警告称,若议会通过“存款税”条款,该国存款资金将在数日内外流10%。据报道,在塞浦路斯总额680亿欧元的银行存款中,外国储户占40%,其中大部分是俄罗斯储户。俄罗斯总统普京18日警告称,塞浦路斯拟对银行存款征收一次性税收的做法“不公平、不专业、有风险”,可能严重伤害俄罗斯储户利益。

  受塞浦路斯危机影响,欧洲股指普遍延续跌势。塞浦路斯股市自19日起休市,该国股市CSE综合指数五年内已下跌98%。截至北京时间19日18时,俄罗斯RTS指数继18日下跌2.82%,并触及去年11月以来新低后,19日进一步下跌0.65%。高负债国希腊雅典ASE指数下跌2.83%。危机引发欧洲银行板块恐慌,截至北京时间19日18时,俄罗斯国有银行VTB、德意志银行(DBKGn)和巴克莱银行(BARC)股价本周分别下跌6.5%、5.9%和6.6%。

  塞多家银行评级堪忧

  迫于国内民众压力,塞浦路斯“存款税”计划不断修订,版本迭出。根据最初版本,塞浦路斯政府要向当地银行储户征收一次性“存款税”,10万欧元及以上存款的税率为9.9%,10万欧元以下存款的税率为6.75%。塞浦路斯议会后提出修改意见,不超过10万欧元的税率降至3%;10万至50万欧元的税率为10%,超过50万欧元的税率为15%。欧元区财长18日晚召开电话会议后,援助计划进一步修改为,存款不足10万欧元的储户应受到保护,对10万欧元以上的存款一次性征收15.6%的“存款税”。

  塞浦路斯政府19日宣布,低于2万欧元的存款将被免税;2万至10万欧元税率将为6.75%;10万欧元以上税率为9.9%。但由此产生的税收缺口将如何弥补,塞浦路斯政府没有做出明确解释。政府发言人表示,该国议会“似乎仍不会批准修改后的开征存款税措施”。

  据道琼斯通讯社数据,塞浦路斯国内银行存款总额约为680亿欧元,其中规模未超过10万欧元的小额存款总额为300亿欧元左右。欧元集团18日发表声明称,塞浦路斯小额存款储户应与大储户区别对待,充分保障不足10万欧元的储户存款具有重要意义。只要不影响58亿欧元的自行融资规模,塞浦路斯政府可采取任何方式推行“存款税”。欧元集团重申,塞浦路斯“存款税”是一次性措施。该措施旨在使塞浦路斯银行系统恢复活力,确保该国金融稳定,这一措施将不会在其他欧元区成员国重演。

  《金融时报》认为,欧元集团呼吁放宽“存款税”的条件是,改变援助协议不影响塞浦路斯政府58亿欧元的自行融资总规模,这令该国议会通过救助协议的难度有增无减。

  惠誉19日宣布,将包括塞浦路斯银行(BOC)、塞浦路斯公共银行(CPB)和HB银行在内的塞浦路斯银行评级前景展望降至负面,以反映该国可能开征“存款税”的风险。

  俄罗斯利益受损

  据穆迪数据,俄罗斯机构和富豪在塞浦路斯银行的存款金额约为150亿欧元,约占塞浦路斯存款总额的三分之一至一半,其中仅俄罗斯国有外贸银行就有105亿欧元存款。俄罗斯总理梅德韦杰夫19日批评,塞浦路斯存款税计划“看起来像是没收别人的钱”。

  据报道,德国财长朔伊布勒对塞俄之间的双向投资资金流颇有微词,称“这些巨额资金令人怀疑,可能隐含洗钱活动”。朔伊布勒表示:“这种怀疑是直截了当的,因为俄罗斯对塞浦路斯的投资额很高,为什么塞浦路斯这样的小国能成为俄罗斯的第二大投资国,必须搞清楚这件事。”据美国洗钱监控机构GFI数据,2011年,塞浦路斯吸引了1197亿美元来自俄罗斯的投资,同期塞浦路斯向俄罗斯转移了1299亿美元资金,这一数字是塞浦路斯经济规模的五倍多。若塞浦路斯政府开征“存款税”,俄罗斯储户在塞浦路斯的损失可能高达20亿欧元。但若塞浦路斯无法获得欧盟援助,政府违约,俄罗斯企业的损失可能超过390亿欧元。

  目前,塞浦路斯夹在欧盟和俄罗斯之间左右为难。俄罗斯政府18日警告称,若塞浦路斯开征“存款税”,俄方将重新考虑是否放宽对塞浦路斯贷款的条件。塞浦路斯使用俄罗斯提供的一笔规模为25亿欧元的贷款,维持着过去两年政府的运营,欧盟希望,俄罗斯能将这笔贷款的期限延长5年至2021年,并放宽贷款条件。塞浦路斯财长萨里斯最早可能于当地时间19日前往莫斯科与俄方会谈。

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