对大型跨国银行的调查正逐渐演变成一个全球性的举措。自金融危机爆发之后，从美国监管机构开始对华尔街银行展开调查，到美国政府跨国针对欧洲一些银行进行调查，再到美、欧、日监管机构联合对大型银行开展调查，被调查的对象越来越多。同时，遭受调查的范围也从银行的贷款等业务延伸至私人银行、财富管理甚至利率、汇率业务。

　　“从目前来看，无论是各国还是全球范围内针对银行业经营的法律法规的愈加严厉是必然趋势。同时，监管法规及法律的国际化是大势所趋。”上海财经大学现代金融研究中心副主任奚君羊在接受《国际金融报》记者采访时表示。

　　操纵Libor案调查获突破

　　上周，瑞银集团承认对伦敦银行间同业拆借利率(Libor)进行操纵，瑞银是第一家承认参与操作Libor的金融机构。据境外媒体报道，有熟知内情的消息人士称，在向执法官员的一系列信息披露活动中，花旗集团和瑞士银行已经向美国、英国、日本和加拿大监管机构提供了此前受到严密保护的细节信息，其内容是关于这两家银行及其他银行的交易员如何影响以日元计价的伦敦银行间拆借利率。

　　法律官员表示，目前瑞银正希望能赶在其他银行机构承认犯错之前，首先向监管当局主动坦白，并以此避免被施加巨额罚金的命运。英国伦敦金融城RPC法律事务所的一位监管律师Steven Francis表示：“这是一个很好的战术，也是一个老套的方案。按照竞争法，在卡特尔组织(一般指限制竞争性行为的产业组织)中先告发者享有一定的优势。”

　　自北美、欧洲以及日本的监管机构对金融机构操纵Libor展开调查以来，其范围不断扩大，目前至少有瑞银、苏格兰皇家银行、德意志银行、摩根大通和花旗集团等5家金融机构都是被调查的对象。而据消息人士称，现在这项调查预计将扩大至以日元计价的交易活动以外，从而将更多的金融机构和交易商覆盖在内。与此同时，已有多家银行的10多名交易员因涉及此次调查而被解雇、停职或者安排“行政休假”。

　　上海某律师事务所的一位执业律师对《国际金融报》记者表示：“对于金融机构操纵市场的调查举证往往比较困难，但是当前瑞银承认操纵行为则是一个很大的突破口，其他参与操纵Libor的银行承受的压力会更大。不过，这一调查不会很快结束，应该还要延续几个月甚至一年的时间。”

　　国际监管愈加必要

　　至于调查结束之后各个银行将遭受何种惩罚，上述律师表示，这种针对金融行业的跨国调查并不多，“而且由于每个国家的法律不尽相同，因此很难判定会对银行采取怎样的惩戒措施。不过，在一定程度上可以参照国际垄断法等法律规范，而且巴塞尔委员会对全球银行业的监管也有一些相应的规定，可以用来作为参照。”

　　不过，他同时认为，最终，银行业无非就是面临监管机构两方面的惩罚，一是禁止银行在一定时间范围内从事类似的业务、收缩业务范围，或者对违规、违法情节严重者进行长时间的禁入；二是银行肯定将交付巨额的罚款，这已经是欧美银行处理与监管机构之间的官司时的惯例。