老人匆忙汇款被柜员关注 27万元巨款险被骗

2012-07-18 14:39     来源:金陵晚报     编辑:范乐

  近日,多位读者向金陵晚报记者反映收到了诈骗电话,手段较为隐蔽,甚至连电话号码都能冒充,且大多针对中老年客户。而前不久,南京一位农行员工因为细心观察帮市民成功规避了一笔高达27万元的诈骗损失。

  匆忙汇款被柜员关注

  今年6月份的一天,市民杨老太太急急忙忙赶到农业银行南京南瑞路支行,要求汇款,并且要求下午4:30前到账。

  柜员陆蓉娟边递汇款单据,边问“要汇款多少金额?”杨老太太毫不犹豫地告诉她要将一笔定期20万元的存单和储蓄卡上的7万元余额全部汇出。陆蓉娟看金额比较大,且对方年龄也偏大,汇这样大金额的比较少见,出于对客户负责的职业习惯,就问了一声:“你和收款方是什么关系?”

  老太太说是亲戚,按常理这笔钱就可以按正常手续汇款了,陆蓉娟看老太太慌慌张张,情绪不稳,又问了一句:“你那亲戚多大年纪了?”对方随口一答四十多岁,当陆蓉娟核查客户基本信息时,发现收款方竟是位二十多岁的人,于是便提醒老太太:“收款方年龄与您描述的相差较大,是亲戚吗?现在诈骗案件较多,您汇如此大额的现金到对方卡上,要小心诈骗。”

  注意提高员工防骗能力

  由于老太太平时经常到该网点来,对柜员比较信任,便说出了事情的原委:原来当天下午她接到了一个陌生人的电话,对方称她的社保卡被盗用从事违法活动,目前已被冻结,不久将被起诉追究其刑事责任。对方见其不信,便让她打114的查询号码查来电的真实性,老太太搁下电话便打了对方提供的“0×××114”查询刚才来电,“0×××114”称刚才电话是青岛市刑警大队的号码,杨老太回拨了之前的电话号码,接电话的人告诉她确实牵连一起案件,且案情重大,为了免责必须汇一笔钱到卡上作为案件的保证金,且再三叮嘱不可泄密。出于对案件的保密,遇银行工作人员询问和收款方关系时要强调是亲戚,该款项等案件核实和老太太无关后便会退回。老太太一听便慌慌张张地到银行按对方要求的金额汇款。

  陆蓉娟听后便将近期发生的有关诈骗案件一一陈述给她听。老太太听后才如梦初醒,随后到中央门派出所报案,27万元巨款得以保存。

  农业银行省分行营业部保卫部钱经理告诉记者,网点柜员、大堂经理、保安等是最直接接触储户的,因此提高网点工作人员的防诈骗能力是他们平时的重点工作之一。“这套方法里包括了看、听、问、提醒、报告五个环节。”

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