骗子冒银行员工办卡提佣金 银行:自己也是受害者

2012-06-04 11:20     来源:东南新闻网     编辑:范乐

  一个叫“黄正达”的男子,拿着光大银行的名片,帮江先生等人办信用卡,并拿走20%的佣金。

  昨天,厦门的光大银行表示,“黄正达”不是银行的员工,而是办卡公司的法人代表,目前在逃;该公司涉嫌非法套现和进行信用卡诈骗,已有4人被刑拘。

  持卡人:让我们办卡 黄某扣佣金

  江先生是前埔不夜城一家足浴城的经理。

  据介绍,去年9月,一名叫“黄正达”的男子拿着光大银行的名片,说服江经理和十几个同事办理信用卡,不过,黄要求得到额度20%的佣金。江经理等人一起办理了光大银行2万元额度的信用卡,并每人支付4000元佣金。

  一个多月后,黄正达又告诉江经理等人,可以把他们的额度提高到10万元,仍要拿20%的佣金。于是,有些人提高了额度,并支付了佣金。

  “20%的佣金都是通过支付平台直接转走的,并没有票据。”江经理说。

  5月15日起,江经理等人陆续发现,信用卡被银行冻结了,几经周折才知道,他们的信用卡涉嫌非法套现。

  江经理承认,自己确实是用信用卡套现,但他准备分期偿还,已还了1.7万元。

  之后,光大银行先后给江经理等人打来电话,要求偿还信用卡透支的钱款,并要求他们签署一份协议。

  但江经理发现,协议中有一条,写明是在银行内办的卡,因此他们拒签。“本来是在足浴城直接办理的,为什么现在要说是银行内办的?”

  光大银行:办卡公司4人被刑拘

  记者了解到,厦门警方已介入调查此事,并刑拘了一家叫“羽腾公司”的4名相关人员。

  “黄正达不是我们银行的员工,而是羽腾公司的法人代表,经常帮别人代办信用卡,目前在逃。”光大银行厦门分行信用卡中心傅总经理告诉记者。

  据介绍,这家羽腾公司在光大银行开了对公账户,在厦门申请了多台POS机,表面上对方好像是家大公司,实际上是专门刷卡套现和进行信用卡诈骗,涉案金额上亿元。

  该公司熟悉银行信用卡业务,请了一些银行的前员工,替足浴城以及很多高风险的客户办了假材料,骗过了银行审核材料的人,也骗了上门审查的客户经理。比如,前埔足浴城的员工通过正常渠道无法办卡,所以填的工作单位是羽腾公司,不是足浴城,资料是假的。

  傅总经理表示,银行办信用卡,不可能扣佣金。而江经理等客户的账单显示,全部是非法套现,他们的佣金直接被羽腾公司刷走。

  傅总经理还透露,警方正在侦破此案,羽腾公司的相关人员涉嫌非法经营罪。“银行也是受害者。这些客户提供虚假材料,涉嫌非法套现,现在让他们补签协议,希望尽快还款。”

延伸阅读

订阅新闻】 

更多专家专栏

更多金融动态

更多金融词典

    更多投资理财